Roztroušeně se vyskytující druh rostoucí od léta do podzimu na zemi z rostlinných a dřevních zbytků, typicky na ruderalizovaných stanovištích, často podél cest, preferuje neutrální až bazické půdy. Podobná drobnější šupinovka hlízkovitá (Pholiota tuberculosa) se suchým kloboukem roste na dřevě listnáčů, nejčastěji lip.

Pholiota lucifera Hříškov, ruderální stanoviště na okraji lesní cesty, 26.9.2015, (c) Lucie Zíbarová

Pholiota lucifera Libušín, ruderální stanoviště na okraji lesní cesty, 15.10.2005, (c) Lucie Zíbarová